Comprendre et anticiper sa trésorerie :

Les fondamentaux de la trésorerie :
Du bilan au compte bancaire : fonds de roulement, besoin en fonds de roulement, trésorerie nette.
Pourquoi un résultat positif ne signifie pas une trésorerie saine.
Cycle d’exploitation et impact sur le besoin en cash.
Cas pratique : analyse d’une situation de TPE/PME à partir d’un bilan simplifié.

Construire son plan de trésorerie prévisionnel :
Méthode de construction d’un prévisionnel à 3, 6 et 12 mois.
Recensement des encaissements et décaissements (exploitation, hors exploitation, fiscal et social).
Choix des outils : tableur, Pennylane, Qonto, autres solutions du marché.
Atelier : chaque participant construit la trame de son propre prévisionnel sur tableur.

Piloter, arbitrer, dialoguer :

Suivi opérationnel et points de contrôle :
Routine de pilotage : points hebdomadaires, mensuels, indicateurs à suivre.
Écarts prévisionnel / réalisé : analyse, ajustements, communication interne.
Identification des signaux faibles de tension de trésorerie.
Cas pratique : détection et diagnostic à partir d’un tableau de bord réel anonymisé.

Leviers d’action et relations bancaires :
Agir sur les encaissements : politique de facturation, acomptes, relances (lien avec le module poste clients).
Agir sur les décaissements : négociation fournisseurs, étalements, priorisation.
Agir sur le BFR : stocks, en-cours, conditions commerciales.
Solutions de financement court terme : découvert autorisé, escompte, affacturage, cession Dailly, prêt de trésorerie.
Préparer son rendez-vous bancaire : documents, posture, argumentaire.
Synthèse : plan d’action personnalisé pour chaque participant.